Рейтинговые действия, 21.02.2017

RAEX (Эксперт РА) пересмотрел рейтинг Страховой Компании «Гелиос» по новой методологии и присвоил рейтинг на уровне А+(III)
Поделиться
Facebook Twitter VK

PDF  

Москва, 21 февраля 2017 г.

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) пересмотрело рейтинг надежности Страховой Компании «Гелиос» в связи с изменением методологии и присвоило рейтинг на уровне А+(III). По рейтингу установлен стабильный прогноз. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне А+, второй подуровень, со стабильным прогнозом (рейтинг понижен).

Положительное влияние на рейтинговую оценку оказывают высокие значения коэффициентов текущей ликвидности (1,24 на 30.09.2016) и уточненной страховой ликвидности-нетто (1,11 на 30.09.2016), значительное отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного уровня (51,2% на 30.09.2016), невысокое значение коэффициента убыточности-нетто (34,3% за 9 месяцев 2016 года), высокое качество активов (на 30.09.2016 доля вложений в объекты с рейтингами RAEX (Эксперт РА) уровня А(I) и выше либо рейтингами других международных рейтинговых агентств аналогичного уровня, а также в недвижимость составила 73,7% от инвестиций, доля высоколиквидных активов составила 43,8%). Позитивно также оцениваются высокая диверсификация страхового портфеля по видам (доля основного вида деятельности - страхования от НС и болезней - составила 29,4% за 9 месяцев 2016 года) и регионам деятельности (на г. Москву приходилось 40,3% собранных премий за 9 месяцев 2016 года), высокая надежность перестраховочной защиты (на долю компаний с рейтингами RAEX (Эксперт РА) уровня A+(III) и выше либо рейтингами других международных рейтинговых агентств аналогичного уровня приходилось 98,6% взносов, переданных в перестрахование за 9 месяцев 2016 года).

«Давление на рейтинговую оценку оказали значительная концентрация маркетинговой стратегии на банковском канале продаж, а также высокая величина комиссионного вознаграждения банкам, ставшие во многом причиной высокого значения комбинированного коэффициента убыточности-нетто по основному виду деятельности - страхованию от НС и болезней (86,9% за 9 месяцев 2016 года) и высокой доли расходов на ведение дела во взносах-нетто (55,8% за 9 месяцев 2016 года)», - комментирует Артём Афонин, аналитик по страховым и инвестиционным рейтингам RAEX (Эксперт РА).  

Среди негативных факторов Агентство также выделяет высокое отношение кредиторской задолженности к валюте баланса (11,1% на 30.09.2016), низкие показатели рентабельности активов (0,7% за 9 месяцев 2016 года) и собственных средств (2,4% за 9 месяцев 2016 года). Кроме того, негативное влияние на рейтинг оказала существенная переоценка стоимости недвижимого имущества в сторону снижения, что привело к сокращению собственных средств (на 3,8% на 30.09.2016 по отношению к значению на 30.09.2015), а также убыткам от инвестиционной деятельности. Ограничивает рейтинговую оценку высокая доля расторгнутых договоров: за 9 месяцев 2016 года в результате расторжений договоров страхования компанией возвращено 2,4% собранной за этот период премии.

Компания специализируется на предоставлении услуг по страхованию от НС и болезней, ОСАГО, страхованию автокаско. По данным Банка России, по итогам 9 месяцев 2016 года ООО Страховая Компания «Гелиос» заняло 43 место среди российских страховых компаний по величине взносов, 20 место по страхованию от НС и болезней, 26 место по ОСАГО, 29 место по страхованию автокаско. По данным RAEX (Эксперт РА), на 30.09.2016 активы страховщика составили 2 902 млн рублей, собственные средства - 753 млн рублей, уставный капитал - 524 млн рублей. По данным за 9 месяцев 2016 года компания собрала 2 481 млн рублей страховых взносов. 

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: (495) 617-0777.

Применяемые рейтинговые методологии: методология присвоения рейтингов надежности страховых компаний http://raexpert.ru/ratings/insurance/method/after_Jan23_2017/ (применяемая версия методологии вступила в силу 23.01.2017). Ключевые источники информации: данные ООО Страховая Компания «Гелиос», Банк России, RAEX (Эксперт РА).

Рейтинг надежности впервые был присвоен объекту рейтинга 25.10.2007. Предыдущий релиз о рейтинговом действии в отношении объекта рейтинга был опубликован 10.03.2016. Рейтинговый комитет в отношении публикуемого рейтингового действия был проведен 14.02.2017. Пересмотр прогноза по рейтингу ожидается не позднее, чем через 12 месяцев. Рейтинг надежности был инициирован объектом рейтинга (с рейтингуемым лицом заключен договор об осуществлении рейтинговых действий), объект рейтинга принимал участие в присвоении рейтинга. Агентство в течение последних 12 месяцев не оказывало рейтингуемому лицу дополнительные (отличные от присвоения и мониторинга (поддержания) присвоенного рейтинга) услуги. Рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию, включая информацию, полученную от третьих лиц и из публичных (общедоступных) источников, относящуюся к объекту рейтинга, которая находится в распоряжении Агентства, достоверность и качество которой, по мнению Агентства, являются надлежащими. Информация, используемая Агентством, является достаточной для применения методологии.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

Рейтинги выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных Агентством, или отсутствием всего перечисленного. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинга, является официальный интернет-сайт Агентства www.raexpert.ru.

Публикации по тематике


«Эксперт РА»: почти половина страховщиков может полностью урегулировать страховой случай дистанционно

АСН

Доля страховых компаний, которые применяют ИТ-решения (связанные с использованием интернета) в процессе продаж страховых продуктов близка к 100%.
04.08.2020

«Эксперт РА» прогнозирует скачок в электронном страховании в 2020 году

Banki.ru

Электронное страхование ожидает скачок в 2020 году, несмотря на сокращение страхового рынка. Об этом пишет рейтинговое агентство «Эксперт РА» в своем исследовании «Электронное страхование: вынужденное ускорение».
04.08.2020

Онлайн-страхование растет в результате пандемии

Ведомости

Электронные продажи страховых полисов удвоятся в 2020 году
04.08.2020

Почти половина российских страховщиков позволяет урегулировать страховой случай онлайн

ТАСС

В 2019 году 58% страховых компаний предоставляли своим клиентам такую возможность против 54% в 2018 году
04.08.2020

Практически все российские страховщики продают свои продукты онлайн

ПРАЙМ

Доля российских страховщиков, продающих свои продукты в интернете, практически достигла 100%, и почти половина компаний готова полностью урегулировать страховой случай дистанционно, говорится в исследовании, подготовленном рейтинговым агентством "Эксперт РА".
04.08.2020