Российские банки под санкциями могут получить возможность очистить свои балансы по новой схеме, следует из законопроекта, подготовленного Минэкономразвития (есть у РБК). Подлинность документа подтвердил федеральный чиновник. Поправки, разработанные властями для «снижения негативных последствий недружественных действий иностранных государств», согласованы другими министерствами и ведомствами, законопроект был одобрен правительственной комиссией по законопроектной деятельности и передан на рассмотрение в кабинет министров, сообщили РБК два источника, близких к правкомиссии.
Согласно проекту закона, подсанкционные банки смогут провести нестандартную реорганизацию — образовать новое юридическое лицо, перевести на него активы, замороженные из-за ограничений, и одновременно пассивы в виде обязательств перед иностранными кредиторами. После этого все расчеты по долгам перед клиентами-нерезидентами будут исполняться только за счет активов новой компании, то есть замороженных.
Предлагаемый механизм может быть направлен на минимизацию расходов банков на резервирование после того, как послабления ЦБ перестанут действовать, говорит управляющий директор отдела валидации агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов. «В таком случае активы должны выкупаться по номинальной стоимости, чтобы банкам не нужно было отражать чистые расходы от их выбытия», — добавляет он.
Станет ли новая схема альтернативой докапитализации
Опрошенные РБК эксперты допускают, что предлагаемая реорганизация подсанкционных банков может проходить с привлечением помощи от государства.
Провести реорганизацию так, чтобы был полный взаимозачет замороженных активов с обязательствами перед иностранцами, невозможно, считает Беликов. Аналитик приводит данные о состоянии сводного баланса банков на 1 февраля:
В активах:
- 1,6 трлн руб. в рублевом эквиваленте — средства российских банков на корреспондентских счетах в кредитных организациях Европы и США (счета ностро);
- 1,1 трлн руб. в рублевом эквиваленте — это межбанковские кредиты, депозиты и прочие размещенные средства (включая обратное РЕПО и суборды);
- неопределенный объем кредитов, предоставленных нерезидентам, ценные бумаги нерезидентов (точных данных нет, поскольку в отчетности нет детализации по юрисдикциям).
В пассивах:
- 115 млрд руб. в рублевом эквиваленте на корсчетах, открытых российскими банками кредитным организациям США и Европы (лоро-счета);
- 361 млрд руб. в рублевом эквиваленте — обязательства по межбанковским кредитам и прочим привлеченным от банков-нерезидентов средствам.
Нерезиденты из юрисдикций, поддерживающих санкции, просто не размещали столько средств в российских банках, сколько у них потенциально замороженных активов, констатирует Беликов. «Это говорит о том, что нельзя просто передать образуемым некредитным организациям активы и обязательства перед нерезидентами и выйти в ноль. Активов больше, поэтому для их выкупа по номинальной стоимости нужны новые деньги, внесенные в капитал образуемых юридических лиц», — отмечает аналитик. Он не исключает, что реорганизация подсанкционных банков может потребовать частичной поддержки и участия государства.
«Такой механизм действительно можно представить как альтернативу докапитализации — за счет него будут компенсированы пока не отраженные в отчетности потери, вместе с тем замороженные активы будут консолидированы и обособлены от работающих активов», — заключает Беликов.
Источник: РБК
