Рейтинговые действия, 22.12.2016

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг Фонду поддержки предпринимательства Орловской области на уровне А и изменил подуровень
Поделиться
VK

PDF  

Москва, 22 декабря 2016 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг надежности гарантийного покрытия Фонду поддержки предпринимательства Орловской области на уровне А «Высокий уровень надежности гарантийного покрытия» и изменило подуровень со второго до третьего. По рейтингу сохранен стабильный прогноз.

Поддержку рейтингу оказали низкий уровень мультипликатора капитала (на 01.10.2016 отношение внебалансовых обязательств к капиталу составило 106,9%) и консервативный подход фонда к разделению кредитных рисков по заемщикам с банками-партнерами (среднее отношение поручительства к кредиту с начала работы фонда по 01.10.2016 составило 35,8%). Агентство позитивно оценивает приемлемый уровень диверсификации поручительств по конечным заемщикам (на 01.10.2016 размер средней гарантии составил 0,8% от капитализации фонда; размер максимальной действующей гарантии - 5,5% капитала фонда), высокую долю поручительств по ссудам, имеющим обеспечение в форме залога недвижимости (47,2% на 01.10.2016) и высокий уровень рентабельности деятельности фонда (за период с 01.10.2015 по 01.10.2016 рентабельность капитала составила 5,4%). Также положительное влияние на рейтинговую оценку оказали приемлемая доходность инвестиционного портфеля фонда, низкий уровень безусловных (балансовых) обязательств и отсутствие валютного риска

Снижение подуровня рейтинга, прежде всего, связано со снижением диверсификации инвестиционных вложений (на 01.10.2016 доля крупнейшего объекта вложений без учета инвестиций, имеющих рейтинги кредитоспособности по шкале «Эксперт РА» на уровне А++ или сопоставимые с ними рейтинги других агентств, составила 30,2% активов фонда, доля пяти крупнейших - 59,5%; годом ранее все инвестиции фонда были размещены в депозиты банков с рейтингами на уровне А++ по шкале «Эксперт РА»). «Агентство также отмечает, что на 01.10.2016 почти 100% вложений размещены в депозиты без возможности частичного изъятия, что существенно ухудшает показатели краткосрочной ликвидности фонда», - отмечает управляющий директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Станислав Волков.

Давление на рейтинговую оценку оказали ограниченные масштабы деятельности фонда (на 01.10.2016 число активных банков-партнеров - 7; количество выданных поручительств с начала деятельности фонда по 01.10.2016 - 289) и высокий уровень концентрации выданных поручительств на крупнейших партнерах (на 01.10.2016 на крупнейшего партнера приходится 39,8% действующих поручительств, на пять крупнейших - около 73%). Агентство негативно оценивает высокий уровень выплат по обязательствам фонда (за период с 01.10.2014 по 01.10.2016 объем выплат составил 5,6% от среднего портфеля поручительств) в сочетании с низким уровнем эффективности работы по регрессу (отношение средств, взысканных в порядке регресса, к выплатам за период с начала работы фонда по 01.10.2016 составило 0,8%), а также снижение качества кредитов, по которым были выданы поручительства (на 01.10.2016 доля просроченных и неисполненных заемщиками кредитов, заключенных под поручительство фонда составила 9,9%, годом ранее - 4,3%).

Некоммерческая организация «Фонд поддержки предпринимательства Орловской области» создана в 2012 году и специализируется на предоставлении поручительств по обязательствам (кредитным договорам, договорам займа, договорам лизинга) субъектов МСП и организаций инфраструктуры поддержки субъектов МСП Орловской области. Единственным учредителем фонда является Департамент экономического развития и инвестиционной деятельности Орловской области.  На 01.10.2016 величина активов фонда составила 354,7 млн руб., капитализация - 329,8 млн руб., внебалансовые обязательства - 356,4 млн руб., чистая прибыль за 9 месяцев 2016 года - 5,3 млн руб. 

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: (495) 617-0777.

Применяемые рейтинговые методологии: методология присвоения рейтингов надежности гарантийного покрытия http://raexpert.ru/ratings/guarantee/method. Ключевые источники информации: данные Некоммерческая организация «Фонд поддержки предпринимательства Орловской области», «Эксперт РА».

Рейтинг надежности гарантийного покрытия впервые был присвоен объекту рейтинга 13.12.2013. Предыдущий релиз о рейтинговом действии в отношении объекта рейтинга был опубликован 19.01.2016. Рейтинговый комитет в отношении публикуемого рейтингового действия был проведен 20.12.2016. Пересмотр прогноза по рейтингу ожидается не позднее, чем через 12 месяцев. Рейтинг надежности гарантийного покрытия был инициирован объектом рейтинга (с рейтингуемым лицом заключен договор об осуществлении рейтинговых действий), объект рейтинга принимал участие в присвоении рейтинга, и агентство получило вознаграждение за свои услуги. Агентство в течение последних 12 месяцев не оказывало рейтингуемому лицу дополнительные (отличные от присвоения и мониторинга (поддержания) присвоенного рейтинга) услуги. Рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию, включая информацию, полученную от третьих лиц и из публичных (общедоступных) источников, относящуюся к объекту рейтинга, которая находится в распоряжении Агентства, достоверность и качество которой, по мнению Агентства, являются надлежащими. Информация, используемая Агентством, является достаточной для применения методологии.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

Рейтинги выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных Агентством, или отсутствием всего перечисленного. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинга, является официальный интернет-сайт Агентства www.raexpert.ru.

Публикации по тематике


Эксперт прокомментировал отказ от валютных кредитов в России

Прайм

Эксперт Беликов: отказ от валютных кредитов в России должен идти в ногу с перестройкой экспорта
04.08.2022

Универсальные банки вышли в прибыль

Коммерсант

Опубликованные за последнее время финансовые результаты российских банков показали, что во втором квартале им удалось получить существенную прибыль. Впрочем, это касалось редких отчетностей банков с большим корпоративным портфелем, имеющих запас ликвидности и фондирование умеренной стоимости. Для розничных кредитных организаций результаты могут быть менее успешные.
02.08.2022

Карточный полк: Union Pay собрались выпускать еще два крупных банка

Известия

Эмитировать карты Union Pay готовятся еще два крупных российских банка — МКБ и ДОМ.РФ. Об этом «Известиям» рассказали их представители. В последнем «пластик» китайской платежной системы может появиться уже в 2023 году. Потенциал карт от Union Pay — до 8% рынка, считают опрошенные «Известиями» эксперты. По их мнению, дальнейший спрос на продукт будет зависеть от стоимости выпуска, которая сейчас доходит до 10 тыс. рублей. С появлением новых игроков цена должна опуститься, ожидают специалисты.
30.07.2022

Рынок банковских гарантий после весеннего падения начал восстанавливаться

Деловой Петербург

Количество участников рынка банковских гарантий планомерно растёт. Только Минфин, который ведёт перечень кредитных организаций в рамках закона о госзакупках (ФЗ–44), с начала года расширил его на 10 игроков, в том числе в него попал и петербургский банк "СИАБ".
28.07.2022

Падать от ставки: потребкредиты и ипотека подешевели на 0,2-1,5 п.п.

Известия

Более 30 банков после снижения ключевой ставки скорректировали условия по своим потребительским и жилищным кредитам. Это следует из данных финансового маркетплейса «Сравни», с которыми ознакомились «Известия». Ставки на эти продукты упали в диапазоне 0,2–1,5 процентного пункта (п.п.). Например, предложения по ипотеке улучшили «Сбер», ВТБ, «Открытие» и ДОМ.РФ. Смягчение условий по займам поддержит восстановление экономики, уверены опрошенные «Известиями» эксперты. Дальнейшая динамика ставок будет зависеть от ключевой, а при принятии решения ЦБ будет ориентироваться на инфляцию.
27.07.2022